沈阳警方披露非法集资12种方式 种植养殖是热点

沈阳警方昨日发布7000余字的警示信息，提醒市民防范非法集资违法犯罪“陷阱”。

警方称，“近年来，非法集资违法犯罪活动有所抬头”。养殖、变相发行股票债券、开发庄园……非法集资有12种常见的表现形式，警方提醒市民注意甄别。

种植、养殖、债权、股权等是热点

在农业领域，非法集资往往出现在种养业。警方称，从目前发生的案件情况看，非法集资主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。具体有以下12种形式：

1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义；

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或以期货交易、典当为名进行；

3.认领股份、入股分红；

4.会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式；

5.商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式；

6.利用民间“会”、“社”等组织或地下钱庄进行非法集资；

7.利用现代电子网络技术构造的虚拟产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等；

8.对物业、地产等资产进行等份分割，出售其份额的处置权；

9.签订商品经销合同等形式；

10.利用传销或秘密串联的形式非法集资：

11.利用互联网设立投资基金；

12.利用“电子黄金投资”。

承诺高回报 回报率能达到几百倍

警方人士指出，用暴利引诱是不法分子欺骗群众的不二法门。在农业、林业、房地产、网络等领域，这些不法分子的手段多样，多集中在以下几个方面：

1.高额回报。许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。

2.编造虚假项目或订立陷阱合同。

3.混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新词汇，利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺骗群众投资。

4.装点门面，骗取群众信任。不法分子往往成立公司，办理完备的工商、税务手续，在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告加大宣传骗取信任。

5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪，逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

6.利用精神、人身强制或亲情、友情诱骗，不断扩大受害群体，造成亲情反目导致人间悲剧。

从这6方面判断是不是非法集资

对于普通百姓而言，如何判断是否非法集资，该注意哪些事项？警方人士提出6点建议：

1.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。天上不会掉馅饼，高收益和高风险并存，“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是投资陷阱。

2.通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法公司和机构，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。

3.通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

4.一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

5.对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

6.如果实在无法判断是否是非法集资，可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定。（更多内容关注记者新浪微博“@杨宝顶”。）

提醒

非法集资损失自负

有关法律明确规定，因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。具体情况包括：形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位；债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库；在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。